Trong thời đại công nghệ số ngày nay, mạng xã hội trở thành một nền tảng phổ biến để quảng bá các cơ hội đầu tư tài chính. Tuy nhiên, nhiều người dùng cần cẩn trọng với những hình thức “đầu tư tài chính” này, bởi chúng thường tiềm ẩn nhiều rủi ro và hệ lụy nghiêm trọng. Một trong những vụ việc điển hình là vụ lừa đảo liên quan đến Mr. Pips – một cái tên đã gây xôn xao trong cộng đồng đầu tư tại Việt Nam.
Rủi Ro Từ Các Chiêu Thức Lừa Đảo
Nhiều đối tượng lừa đảo lợi dụng mạng xã hội để quảng cáo các cơ hội đầu tư hấp dẫn với lợi nhuận cao không tưởng. Họ thường sử dụng các chiêu trò như:
- Thông tin giả mạo: Cung cấp các số liệu hoặc báo cáo không chính xác để tạo dựng lòng tin. Ví dụ, họ có thể đưa ra các kết quả đầu tư thành công với hình ảnh và thông tin sai lệch để thuyết phục người dùng tham gia.
- Kêu gọi đầu tư nhóm: Một số đối tượng mời gọi bạn bè hoặc người dùng tham gia vào các nhóm đầu tư, hứa hẹn lợi nhuận lớn để thu hút sự tham gia. Họ thường tạo ra một cộng đồng ảo, nơi mà các thành viên được khuyến khích chia sẻ lợi nhuận và khuyến khích nhau đầu tư nhiều hơn.
- Chiêu trò “lợi nhuận nhanh chóng”: Nhiều đối tượng quảng cáo rằng người dùng có thể kiếm được lợi nhuận cao trong thời gian ngắn, khiến cho nhiều người dễ bị cuốn vào. Các lời hứa hẹn như “hợp tác đầu tư với lợi nhuận 30% trong một tháng” thường thu hút sự chú ý, nhưng thực tế lại rất dễ dẫn đến thiệt hại.
Vụ Lừa Đảo Mr. Pips
Vụ lừa đảo Mr. Pips ( Phó Đức Nam) là một ví dụ điển hình về những rủi ro trong đầu tư tài chính qua mạng xã hội. Mr. Pips, một nhân vật nổi tiếng trong cộng đồng đầu tư, đã xây dựng được hình ảnh uy tín và thu hút nhiều người tham gia vào các khóa học và hội thảo đầu tư trên Tiktok. Trước khi bị bắt, Mr. Pips nổi tiếng trên mạng xã hội với các video dạy đầu tư chứng khoán và Forex, thu hút hàng trăm nghìn lượt theo dõi nhờ vào những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao. Mr Pips đã xây dựng cộng đồng “Mr Pips Trading Chat”, kết nối các nhà đầu tư và khuyến khích họ tham gia vào các giao dịch “copy-trade”, tức sao chép giao dịch của anh ta để thu lợi nhuận mà không cần nghiên cứu. Bằng cách thường xuyên khoe khoang về thành công cá nhân, như tài khoản giao dịch lên đến 2 triệu USD, Mr. Pips đã tạo dựng lòng tin từ cộng đồng.
- Hứa hẹn lợi nhuận cao: Mr. Pips đã quảng bá các chiến lược đầu tư với lời hứa rằng người tham gia có thể thu lợi nhuận khổng lồ chỉ trong thời gian ngắn. Nhiều người đã tin tưởng và đầu tư một số tiền lớn với kỳ vọng thu hồi lợi nhuận nhanh chóng. Mr Pips cùng Ngọ ( đồng bọn ) thành lập đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản, theo mô hình của các công ty môi giới chứng khoán. Các đối tượng đã “núp bóng” dưới danh nghĩa công ty, trang mạng hoạt động về lĩnh vực telemarketing (tiếp thị, quảng bá sản phẩm qua điện thoại), telesales (tư vấn, bán hàng qua điện thoại), tư vấn đầu tư tài chính, môi giới chứng khoán với những mã cổ phiếu như Facebook, Apple, Pepsi, Microsoft, Adidas, nhằm dụ dỗ, lôi kéo các khách hàng tham gia. Nhóm này còn lập trang web “artexvina.co” tuyển dụng nhân viên, xây dựng hình ảnh công ty hoạt động bài bản, chuyên nghiệp về lĩnh vực tư vấn đầu tư chứng khoán trên sàn quốc tế. Nam và Ngọ sau đó sử dụng đội ngũ nhân viên để tiếp cận, tư vấn, chào mời khách hàng tham gia đầu tư.
- Quản lý quỹ mập mờ: Sau khi thu hút được một lượng lớn nhà đầu tư, Mr. Pips đã bắt đầu có những dấu hiệu bất thường. Nhiều nhà đầu tư không nhận được lợi nhuận như đã hứa hẹn, và khi họ yêu cầu thông tin rõ ràng về tình hình đầu tư, những câu trả lời mập mờ được đưa ra. Sau đó, Mr Pips cùng đồng bọn của mình tiếp tục khuyến khích các nhà đầu tư đầu tư vào các mã khác, hứa hẹn sẽ thu hồi cả vốn lẫn lãi một cách nhanh chóng.
- Sự biến mất: Cuối cùng, Mr. Pips đã biến mất cùng với một số tiền lớn của các nhà đầu tư, để lại nhiều người trong tình trạng hoang mang và thất vọng. Vụ việc đã khiến nhiều người mất tiền và không thể thu hồi được khoản đầu tư của mình, gây ra nhiều hệ lụy tâm lý và tài chính.
Khó Khăn Trong Việc Đòi Lại Tài Sản
Khi nạn nhân của các vụ lừa đảo này cố gắng đòi lại tài sản, họ thường gặp phải nhiều khó khăn. Những khó khăn này không chỉ dừng lại ở khía cạnh cá nhân mà còn liên quan đến các vấn đề pháp lý cụ thể.
- Thứ nhất, nạn nhân thường không biết mình đã bị lừa cho đến khi đối tượng biến mất dẫn đến việc nạn nhân thường thiếu hoặc không lưu giữ những bằng chứng để chứng minh hành động phạm tội của các đối tượng lừa đảo. Vì vậy, đây trở thành một trong những trở ngại lớn nhất là việc thiếu bằng chứng cụ thể để chứng minh thiệt hại. Theo Điều 91 Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015 của Việt Nam, đương sự có trách nhiệm chứng minh yêu cầu của mình. Nếu nạn nhân không lưu giữ tài liệu như hợp đồng, biên lai hoặc các tin nhắn liên quan đến giao dịch, họ có thể gặp khó khăn trong việc chứng minh sự vi phạm pháp luật của đối tượng lừa đảo. Điều này dẫn đến khả năng vụ kiện sẽ bị các cơ quan chức năng từ chối hoặc không được xử lý.
- Thứ hai, do tâm lí lo ngại thủ tục pháp lí phức tạp, rườm rra nên nhiều nạn nhân chỉ “âm thầm chịu đựng” mà không tố giác, nạn nhân lo ngại quá trình khởi kiện có thể rất phức tạp và tốn thời gian. Theo Bộ luật Dân sự 2015, nạn nhân có quyền khởi kiện yêu cầu bồi thường thiệt hại. Việc thực hiện quy trình khởi kiện đối với vụ lừa đảo đòi hỏi nạn nhân phải nắm rõ các quy định pháp luật và có thể cần sự trợ giúp từ luật sư. Điều này không chỉ giúp họ hiểu rõ quyền lợi và nghĩa vụ của mình mà còn đảm bảo rằng vụ việc được xử lý đúng đắn và hiệu quả. Tuy nhiên, nhiều nạn nhân thường lo ngại về chi phí tốn kém và thời gian kéo dài của quá trình khởi kiện, điều này có thể khiến họ chần chừ trong việc thực hiện quyền khởi kiện. Do đó, để đảm bảo quyền lợi của mình, nạn nhân nên tìm kiếm sự trợ giúp từ các luật sư uy tín, những người có kinh nghiệm trong các vụ án tương tự. Nhiều luật sư cũng có thể cung cấp dịch vụ tư vấn với mức phí hợp lý, giúp nạn nhân có thể tiếp cận được dịch vụ pháp lý mà không phải lo lắng về chi phí quá cao. Ngoài ra, nạn nhân cũng nên lưu ý đến thời hiệu khởi kiện, tức là khoảng thời gian mà họ có quyền khởi kiện theo quy định của pháp luật. Nếu chậm trễ, họ có thể mất quyền khởi kiện và không thể yêu cầu bồi thường thiệt hại. Như vậy, việc hành động nhanh chóng và tìm kiếm sự hỗ trợ pháp lý kịp thời là rất quan trọng để bảo vệ quyền lợi của mình.
- Thứ ba, sau khi lừa đảo các đối tượng thường biến mất nhanh chóng ngay sau khi thực hiện thành công hành vi lừa đảo. Các đối tượng bỏ trốn khỏi địa phương và biến mất trên mạng xã hội gây trở ngại cho cơ quan điều tra trong việc truy tìm và xử lý các đối tượng lừa đảo trở nên khó khăn. Căn cứ vào điều 174 Bộ luật Dân sự 2015 tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản có thể bị xử lý hình sự. Tuy nhiên, nếu đối tượng lừa đảo không còn ở địa phương hoặc không có địa chỉ rõ ràng, việc thực hiện quyền truy tố sẽ trở nên phức tạp và khó khăn. Điều này có thể dẫn đến tình trạng nhiều nạn nhân không thể lấy lại được tài sản đã mất, cũng như không thể truy cứu trách nhiệm hình sự đối với những kẻ lừa đảo. Tóm lại, việc xây dựng các biện pháp phòng ngừa và ngăn chặn tội phạm lừa đảo là rất cần thiết nhằm bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng và hạn chế thiệt hại trong xã hội.
- Thứ tư, khi bị mất tiền nạn nhân thường mang tâm lí hoang mang, lo lắng và ảnh hưởng đến khả năng đưa ra quyết định trong tương lai. Sự hoang mang và lo lắng về tài chính là hệ quả tâm lý nghiêm trọng mà nạn nhân vụ lừa đảo phải đối mặt, ảnh hưởng đến khả năng đưa ra quyết định sau này. Có rất nhiều người khi đầu tư thường mang tâm lí “lướt sóng”, “ăn xổi” nên thường tìm kiếm các kênh đầu tư có lợi ngay, và khi được dụ dỗ với số vốn nhỏ ăn lãi, các đối tượng tìm cách lôi kéo các nạn nhân mang tiền tiết kiệm, vay mượn của gia đình, bạn bè để đầu tư với số lãi cao hơn. Vì vậy, khi mất mát tài sản, họ thường cảm thấy căng thẳng và thiếu kiểm soát, dẫn đến khó khăn trong việc quyết định có nên khởi kiện hay tìm kiếm sự trợ giúp pháp lý. Theo Điều 8 Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng 2010, người tiêu dùng có quyền được thông tin đầy đủ và chính xác về sản phẩm, dịch vụ, nhưng sau một vụ lừa đảo, nạn nhân thường mất niềm tin vào các cơ hội đầu tư tương lai, trở nên hoài nghi và ngần ngại khi tiếp cận các sản phẩm tài chính mới. Tình trạng hoang mang kéo dài còn có thể gây ra các vấn đề sức khỏe tinh thần nghiêm trọng như trầm cảm và lo âu, khiến họ cảm thấy cô đơn và suy giảm chất lượng cuộc sống. Để vượt qua khó khăn này, nạn nhân cần tìm kiếm sự hỗ trợ từ gia đình, bạn bè hoặc các chuyên gia tâm lý, việc chia sẻ nỗi lòng và tham gia vào các nhóm hỗ trợ nạn nhân lừa đảo có thể giúp họ cảm thấy nhẹ nhõm và có cái nhìn tích cực hơn về tương lai.
Những khó khăn này không chỉ làm tăng độ phức tạp trong việc đòi lại tài sản mà còn đặt ra nhiều thách thức lớn đối với nạn nhân. Việc hiểu rõ các căn cứ pháp lý này có thể giúp nạn nhân chuẩn bị tốt hơn và tìm kiếm sự hỗ trợ cần thiết trong quá trình bảo vệ quyền lợi của mình.
Biện Pháp Bảo Vệ
Tóm lại, để tránh rơi vào bẫy lừa đảo tài chính, người dùng cần thực hiện một số biện pháp bảo vệ cụ thể và hiệu quả. Trước tiên, người dùng nên thận trọng với thông tin bằng cách luôn kiểm tra và xác minh nguồn gốc thông tin trước khi tham gia bất kỳ cơ hội đầu tư nào, chỉ tin tưởng vào những nguồn uy tín như các tổ chức tài chính có danh tiếng và trang web chính thức của chính phủ. Thứ hai, người dùng cần phải cảnh giác với những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao, bởi lợi nhuận vượt trội thường đi kèm với rủi ro lớn; họ nên đặt câu hỏi và yêu cầu bằng chứng cụ thể về lợi nhuận đã đạt được trong quá khứ. Thứ ba, việc tìm hiểu kỹ lưỡng về đối tượng hoặc tổ chức mà họ dự định đầu tư là rất quan trọng, bao gồm nghiên cứu lịch sử hoạt động, xem xét đánh giá từ những người khác và kiểm tra giấy phép hoạt động hợp pháp. Nếu có bất kỳ nghi ngờ nào, người dùng cũng nên tìm kiếm sự tư vấn từ các chuyên gia tài chính để có cái nhìn khách quan hơn. Cuối cùng, cần cảnh giác với những tình huống khẩn cấp, vì lừa đảo thường xuất hiện trong những hoàn cảnh này; người dùng nên tránh quyết định vội vàng và tham khảo ý kiến từ người thân hoặc bạn bè để có thêm góc nhìn. Bằng cách thực hiện những biện pháp này một cách nghiêm túc, người dùng có thể giảm thiểu nguy cơ bị lừa đảo và bảo vệ tài sản của mình một cách hiệu quả.
Kết Luận
Đầu tư tài chính qua mạng xã hội đang trở thành xu hướng phổ biến, mang lại nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro đáng kể. Vụ lừa đảo Mr. Pips là một minh chứng điển hình cho những nguy hiểm mà các nhà đầu tư có thể gặp phải trong môi trường này. Mạng xã hội cung cấp nền tảng thuận lợi để tiếp cận thông tin và kết nối với các cơ hội đầu tư, từ cổ phiếu đến các sản phẩm tài chính phức tạp. Tuy nhiên, không phải tất cả thông tin được chia sẻ đều đáng tin cậy; nhiều đối tượng xấu lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dùng để lừa đảo và chiếm đoạt tài sản. Để bảo vệ bản thân khỏi những hệ lụy không đáng có, người dùng cần cẩn trọng và thực hiện các biện pháp cụ thể, như tìm hiểu kỹ thông tin về cơ hội đầu tư, xác minh nguồn gốc của các dự án và tham khảo ý kiến từ những người có kinh nghiệm. Ngoài ra, họ cũng nên cân nhắc thật kĩ, rõ ràng và không dễ dàng bị cuốn hút bởi những lời hứa hẹn lợi nhuận cao, vì không có lợi nhuận nào là miễn phí; mọi khoản đầu tư đều có rủi ro liên quan. Nhìn chung, bằng cách nâng cao nhận thức và thực hiện các biện pháp bảo vệ, người dùng có thể tận dụng tối đa cơ hội mà mạng xã hội mang lại trong khi vẫn giữ an toàn cho tài sản của mình.
Tại Văn phòng luật sư Đồng Đội, chúng tôi tự hào mang đến những giải pháp xử lý nợ thông minh, hiệu quả và an toàn nhằm đáp ứng nhu cầu đa dạng của cả doanh nghiệp lẫn cá nhân. Với đội ngũ luật sư giàu kinh nghiệm và chuyên môn vững vàng, chúng tôi luôn sẵn sàng đồng hành cùng khách hàng trong mọi tình huống; cam kết cung cấp dịch vụ tư vấn tận tâm, phù hợp nhất với nhu cầu và lợi ích của từng khách hàng bao gồm:
- Đại diện cho doanh nghiệp, cá nhân tiếp xúc với khách hàng để đàm phán, thuyết phục và yêu cầu khách hàng trả nợ đầy đủ kịp thời.
- Tư vấn, nhận định, đánh giá, phân tích tình hình nợ, khả năng trả nợ, thái độ trả nợ để lựa chọn giải pháp tối ưu.
- Tư vấn hướng dẫn các quy định của pháp luật, soạn thảo đơn kiện và chuẩn bị các giấy tờ có liên quan, đại diện cho các cá nhân, tổ chức khởi kiện ra Toà án nhân dân và các cơ quan có thẩm quyền để thu hồi nợ theo quy định của pháp luật.
- Cử luật sư tham gia bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho các cá nhân, tổ chức tại Toà án nhân dân các cấp.
- Đại diện cho các cá nhân, tổ chức tham gia trong quá trình thi hành án để yêu cầu cơ quan Thi hành án thi hành bản án có hiệu lực pháp luật của Toà án.
Hà Tuyết – Thực tập sinh Văn phòng luật sư Đồng Đội
Số điện thoại: 0941307502
Thông tin liên hệ:
Văn phòng luật sư Đồng Đội: P2708, Tòa nhà VP3 Bán đảo Linh Đàm, Hoàng Liệt, Hoàng Mai, Hà Nội
Điện thoại: 0936.026.559 – Email: tranxuantien1964@gmail.com
Website: https://dongdoilaw.vn
Facebook: https://www.facebook.com/dongdoilaw
Youtube: https://www.youtube.com/c/VănphòngluậtsưĐồngĐội
Tiktok: https://www.tiktok.com/@vpls_dongdoi
